سياسة مكافحة غسيل الأموال
آخر تحديث: [20/05/2025]
تلتزم شركة توبي كاردس بتنفيذ أعلى معايير الامتثال التنظيمي من خلال سياسة صارمة لمكافحة غسل الأموال (AML) وفقًا للقوانين الفيدرالية للولايات المتحدة الأمريكية، وبما يتماشى مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
1. الغرض
◉ منع استخدام خدماتنا في أي نشاط متعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
◉ تحديد ومراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها للجهات المختصة.
◉ حماية الشركة والعملاء من التعرض لأي مخاطر قانونية أو مالية.
2. نطاق التطبيق
◉ تطبق سياسة مكافحة غسل الأموال على جميع العمليات المالية التي تتم عبر موقعنا الإلكتروني TopyCards.com، وتشمل جميع العملاء والموردين والشركاء.
3. إجراءات التحقق من الهوية (KYC)
◉ نحتفظ بالحق في طلب التحقق من هوية العملاء قبل أو بعد تنفيذ المعاملات.
◉ قد يتطلب ذلك تقديم مستندات مثل بطاقة الهوية، جواز السفر، أو إثبات عنوان (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).
◉ أي رفض لتقديم المستندات المطلوبة قد يؤدي إلى تعليق المعاملة أو الحساب.
4. مراقبة المعاملات
◉ نستخدم أنظمة آلية لمراقبة النشاطات غير الاعتيادية أو الكبيرة، أو تلك التي قد تشير إلى نشاط مشبوه.
◉ يتم تحليل سلوك المستخدم ونمط المعاملات للكشف المبكر عن أي مخالفات.
◉ تحتفظ الشركة بحقها في حظر أو تعليق أي معاملة مشكوك فيها.
5. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
◉ يتم توثيق وتحليل أي نشاط مريب من خلال قسم الامتثال الداخلي.
◉ في حال التأكد من وجود نشاط مشبوه، يتم الإبلاغ عنه مباشرة إلى السلطات الفيدرالية المختصة مثل FinCEN (شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية).
6. الالتزام والتدريب
◉ تجري الشركة دورات تدريبية دورية لفريق العمل حول سياسات مكافحة غسل الأموال والتزاماتهم القانونية.
◉ يحدث فريق الامتثال السياسات والإجراءات باستمرار بما يتماشى مع التغييرات في القوانين المحلية والدولية.
7. حماية البيانات
◉ تعالج جميع البيانات التي يتم جمعها لأغراض مكافحة غسل الأموال وفقًا لقوانين حماية البيانات والخصوصية المعمول بها، ولا تُستخدم لأي أغراض تجارية.
8. قبول الشروط
◉ باستخدامك موقع TopyCards.com أو أي من خدماتنا، فإنك تُقر وتوافق على الالتزام الكامل بهذه السياسة وجميع السياسات المرتبطة.
تلتزم شركة توبي كاردس بتنفيذ أعلى معايير الامتثال التنظيمي من خلال سياسة صارمة لمكافحة غسل الأموال (AML) وفقًا للقوانين الفيدرالية للولايات المتحدة الأمريكية، وبما يتماشى مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
1. الغرض
◉ منع استخدام خدماتنا في أي نشاط متعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
◉ تحديد ومراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها للجهات المختصة.
◉ حماية الشركة والعملاء من التعرض لأي مخاطر قانونية أو مالية.
2. نطاق التطبيق
◉ تطبق سياسة مكافحة غسل الأموال على جميع العمليات المالية التي تتم عبر موقعنا الإلكتروني TopyCards.com، وتشمل جميع العملاء والموردين والشركاء.
3. إجراءات التحقق من الهوية (KYC)
◉ نحتفظ بالحق في طلب التحقق من هوية العملاء قبل أو بعد تنفيذ المعاملات.
◉ قد يتطلب ذلك تقديم مستندات مثل بطاقة الهوية، جواز السفر، أو إثبات عنوان (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).
◉ أي رفض لتقديم المستندات المطلوبة قد يؤدي إلى تعليق المعاملة أو الحساب.
4. مراقبة المعاملات
◉ نستخدم أنظمة آلية لمراقبة النشاطات غير الاعتيادية أو الكبيرة، أو تلك التي قد تشير إلى نشاط مشبوه.
◉ يتم تحليل سلوك المستخدم ونمط المعاملات للكشف المبكر عن أي مخالفات.
◉ تحتفظ الشركة بحقها في حظر أو تعليق أي معاملة مشكوك فيها.
5. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
◉ يتم توثيق وتحليل أي نشاط مريب من خلال قسم الامتثال الداخلي.
◉ في حال التأكد من وجود نشاط مشبوه، يتم الإبلاغ عنه مباشرة إلى السلطات الفيدرالية المختصة مثل FinCEN (شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية).
6. الالتزام والتدريب
◉ تجري الشركة دورات تدريبية دورية لفريق العمل حول سياسات مكافحة غسل الأموال والتزاماتهم القانونية.
◉ يحدث فريق الامتثال السياسات والإجراءات باستمرار بما يتماشى مع التغييرات في القوانين المحلية والدولية.
7. حماية البيانات
◉ تعالج جميع البيانات التي يتم جمعها لأغراض مكافحة غسل الأموال وفقًا لقوانين حماية البيانات والخصوصية المعمول بها، ولا تُستخدم لأي أغراض تجارية.
8. قبول الشروط
◉ باستخدامك موقع TopyCards.com أو أي من خدماتنا، فإنك تُقر وتوافق على الالتزام الكامل بهذه السياسة وجميع السياسات المرتبطة.
