سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML)

1. الهدف

• ◉ تهدف هذه السياسة إلى منع استخدام خدماتنا في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
• ◉ التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها للسلطات المختصة.
• ◉ حماية الشركة وعملائها من المخاطر القانونية والمالية.

2. النطاق

◉ تنطبق سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه على جميع المعاملات المالية التي تتم عبر TopyCards.com وتشمل جميع المستخدمين والبائعين والشركاء التجاريين.

3. التحقق من هوية العملاء (KYC)

• ◉ نحتفظ بالحق في طلب التحقق من هوية أي عميل قبل أو بعد إتمام أي معاملة.
• ◉ قد يتطلب التحقق مستندات مثل بطاقة هوية حكومية أو جواز سفر أو إثبات عنوان (مثل فاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي).
• ◉ في حال عدم توفير المستندات المطلوبة قد يتم إلغاء المعاملة أو تعليق الحساب.

4. مراقبة المعاملات

• ◉ نستخدم أنظمة آلية للكشف عن المعاملات غير المعتادة أو ذات الحجم الكبير أو المشبوهة.
• ◉ نقوم بتحليل سلوك المستخدمين وأنماط المعاملات للكشف عن الانتهاكات المحتملة.
• ◉ نحتفظ بالحق في تعليق أو حجز أي معاملة تحت الشك.

5. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

• ◉ يتم توثيق ومراجعة أي نشاط مشبوه من قبل فريق الامتثال الداخلي لدينا.
• ◉ يتم الإبلاغ عن الحالات المؤكدة إلى السلطات الفيدرالية المختصة مثل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN).

6. الالتزام والتدريب

• ◉ يتلقى موظفونا تدريباً منتظماً حول سياسات مكافحة غسيل الأموال والمسؤوليات القانونية.
• ◉ يقوم فريق الامتثال بتحديث الإجراءات بشكل مستمر بما يتماشى مع التغيرات التنظيمية محلياً ودولياً.

7. حماية البيانات

◉ تتم معالجة جميع المعلومات التي يتم جمعها لأغراض مكافحة غسيل الأموال وفقاً لقوانين حماية البيانات والخصوصية المعمول بها ولا يتم استخدامها لأي أغراض تسويقية أو تجارية غير ذات صلة.

8. قبول السياسة

◉ باستخدامك لـ TopyCards.com أو أي من خدماتنا فإنك تقر وتوافق تماماً على الامتثال لهذه السياسة وكافة السياسات ذات الصلة.